Situación y objetivos
Ordenar tu punto de partida, tus prioridades y el horizonte de tus objetivos financieros.
Consultoría independiente
Una estrategia financiera
adaptada a tus objetivos.
Si tienes ahorros, pero no tienes claro cómo organizarlos, la consultoría independiente te ayuda a revisar tu situación, ordenar prioridades y convertir tus objetivos en un plan de acción.
Qué puedes trabajar
De las dudas a un
plan de acción.
El objetivo es ayudarte a entender tus opciones y decidir con más claridad, sin sustituir tu criterio personal.
Opciones y riesgos
Entender alternativas relevantes y valorar sus condiciones, costes y riesgos.
Plan de acción
Traducir el análisis en próximos pasos claros y organizados.
Seguimiento
Valorar cuándo conviene revisar tu plan a medida que cambian tus circunstancias.
Cómo funciona
Una sesión de 90 minutos.
Un plan para pasar a la acción.
En una sesión individual de 90 minutos analizaremos tu situación actual y tus objetivos para que salgas con prioridades claras, criterios para valorar alternativas y próximos pasos realistas.
Diagnóstico financiero
Revisamos tu punto de partida: ingresos, gastos, colchón de seguridad, ahorro, deudas si las hay, inversiones actuales y objetivos a corto, medio y largo plazo.
Estrategia personalizada
Comparamos alternativas según el plazo, la liquidez, los costes, la fiscalidad y el riesgo que estás dispuesto a asumir. La decisión final siempre es tuya.
Documento y checklist
Recibirás un documento de conclusiones con recomendaciones priorizadas, próximos pasos y una plantilla práctica para organizar ingresos y gastos.
Costes e impuestos
Identificamos costes que pueden reducir tu rentabilidad y repasamos los aspectos fiscales relevantes para que sepas qué debes comprobar en cada alternativa. No se prometen rentabilidades.
Antes de reservar
¿Es para ti esta consultoría?
Está pensada para personas que quieren tomar decisiones financieras con una visión más ordenada y entienden que la decisión final sigue siendo propia.
Reservar consultoría ↗Puede encajarte si…
- ✓Tienes ahorros y no sabes cómo distribuirlos según tus objetivos.
- ✓Quieres revisar tus cuentas, depósitos, inversiones o comisiones actuales.
- ✓Te cuesta distinguir entre alternativas, riesgos, liquidez y costes.
- ✓Buscas un plan práctico y priorizado, no una lista genérica de productos.
Qué conviene tener preparado
Antes de la sesión, piensa en tus objetivos, horizonte temporal, necesidades de liquidez y dudas principales. Si tienes información sobre tus ingresos, gastos, ahorros, deudas o inversiones actuales, podrá servir para orientar la conversación.
Qué no es
No es una promesa de rentabilidad ni una garantía de resultados. La sesión ofrece análisis y orientación para ayudarte a comprender las opciones; no sustituye asesoramiento fiscal o jurídico especializado cuando sea necesario.
Formato y precio
Todo lo necesario para decidir con claridad.
La consultoría se realiza por videollamada y dura 90 minutos. El precio de la sesión es de 197 €.
- ✓ Revisión del Diagnóstico360.
- ✓ Estrategia adaptada a perfil, objetivos y riesgo.
- ✓ Documento de acción y checklist.
- ✓ Estrategias para revisar costes y fiscalidad.
- ✓ Plantilla de ingresos y gastos.
Si la consultoría no puede ayudarte, puedes solicitar la devolución conforme a la garantía del servicio.
Reservar consultoría ↗Preguntas frecuentes
Antes de reservar.
¿Necesito saber de inversiones?
No. El servicio se presenta como una sesión para traducir las opciones a pasos comprensibles y accionables.
¿Para quién puede tener sentido?
La sesión está especialmente pensada para personas que ya disponen de ahorro y quieren organizarlo con criterio. Como orientación, se recomienda contar con más de 1.000 € ahorrados.
¿Se venden productos o se cobran comisiones?
El servicio es independiente y no se cobran comisiones por contratar productos financieros a través de terceros.
¿Qué ocurre después de la sesión?
Recibes un plan documentado. Tras la sesión puedes volver a revisar el plan cuando cambien tus circunstancias; algunos clientes optan por revisiones cada 6–12 meses.
¿Qué garantía se ofrece?
La página anuncia devolución del 100 % si no puede ayudarte. La garantía se aplica en los términos indicados en las condiciones de contratación.
Más información
Conoce el servicio
y cómo funciona.
Consulta los detalles, el formato y las condiciones en la página del servicio.